perjantai 30. joulukuuta 2016

Salkkujeni joulukuu

Vuosi on sijoitusteni osalta loppu. Joulukuussa tein aika monta peliliikettä. Lähinnä tappiollisten osakkeiden myyntiä luovutusvoittojen ja osinkojen verotuksen pienentämiseen. Myös osuuspankin 5 heikosti tuottavaa tai tappiollista rahastoa laitoin lihoiksi. Jätin jäljelle vain 3 indeksirahastoa.

Osakkeista myyntiin lähti:

12.12 Myynti Easyfill 150 kpl hintaan 11,95 sek
12.12 Myynti Anoto Group 25000 kpl hintaan 0,154 sek
Prosafe SE
Orava REIT

Anoto tuli itse kustua oikein kunnolla, sehän oli kesällä muistaakseni ainakin +50%. En vaan osannut myydä vaan tuli holdattua niin kauan että meni tappiokaupoiksi... Prosafe kyllä oli suurin katastrofi alusta asti. Luuseriosakkeista Orava maksoi minulle muuten tänään vuoden viimeisen osinkoni, 15€.
Topfinancea tuli ostettua yksi osuus lisää, nyt 9 kpl.

Osuuspankin osakesalkku näyttää tällä hetkellä noin 20% plussaa, Nordnetin 17%. (osinkoja ei huomioitu).
Käteistä on nyt noin 19% salkkujen arvosta. Muutamia ostokohteita on mielessä mutta en aio kiirehtiä niiden kanssa nyt.

Ps. Hyvää vuodenvaihdetta ja parempia sijoituksia 2017!

tiistai 27. joulukuuta 2016

S-osuuksia

Sain potkittua itseäni sen verran perseelle, että tänään lopulta sain raahauduttua paikalliseen S-pankin toimipisteeseen. Olisihan tässä toki vielä ollut 4 päivää aikaa ;)

Tuliaisina oli oma  S-tili ja 7 eri osuutta:
EEPEE
KPO
PKO
HOK-ELANTO
TURUN OSUUSKAUPPA
SUUR-SAVO
PIRKANMAA.

arvioitu korkotuotto noista 90€ jos kaikki säilyisi ennallaan. Keskiarvo tuotto % noin 12,85%.
Pienempiä korkotuottoja maksavia osuuskauppoja en vaivautunut hankkimaan, vastaavat tuotot on helppo repiä pörssistäkin. Osinkosijoittajalle ihan kiva pikku hajautusmuoto tämäkin.

tiistai 20. joulukuuta 2016

Sotkamo Silver



Pitkästä aikaa kuuluu Sotkamon suunnalta jotain hyvää! Ovat nimittäin saaneet rahoituksensa lopultakin kuntoon kaivoksen rakentamisen saattamiseksi loppuun asti.
Viime perjantaina julkistettiin osakas- ja lainasopimus Hong Kongissa pääkonttoriaan pitävän Mining Associates -yhtiön kanssa. MA:n tytäryhtiö EuroMin merkitsee suunnatussa annissa yhteensä 3,7 miljoonalla eurolla Sotkamo Silverin osakkeita Tukholman pörssissä ja lisäksi emoyhtiö järjestää 2 miljoonan euron lainan kaivoksen rakennustöiden loppuun saattamista varten.

Viime kesäkuussa Sotkamo Silver keräsi osakeannillaan 20 miljoonaa euroa, josta itsekin Ruotsin puolelta hommasin osaketta, sekä myös ensi elokuussa erääntyvää optiota.
ABB Oy Finland on hankkeessa mukana noin 5 miljoonan euron osuudella, Tekes on aikaisemmin myöntänyt Sotkamo Silverille 9,4 miljoonan euron lainan. Lisäksi Kainuun Ely-keskus on myöntänyt 2 miljoonan euron kehittämisavustuksen.

Sotkamo Silver on nähtävästi vakuuttanut MA:n perusteellisesti puoli vuotta kestävän arvioinnin aikana. Tytäryhtiö EuroMin saa Sotkamo Silveristä reilun 9 prosentin osuuden.
MA:n operaatioista vastaava teknologiajohtaja Greg Paholski on itse tutustunut hankkeeseen marraskuun ajan. Onkin hienoa että hän tulee 35 vuoden kaivostyökokemuksella mukaan Sotkamo Silverin hallitukseen ja valvomaan kaivoksen ylösajoa!

Jatkossa suunnitellaan ja rakennetaan kaivos- ja rikastamoalueen maanpäälliset rakenteet. Tarkoitus on saada kaikki rakennustyöt valmiiksi ensi vuoden aikana. Vuoden päästä alkaisi puoli vuotta kestävä kaivostoiminnan ja rikastamisen ylösajo. Täydessä iskussa Sotkamo Silver olisi juhannuksen jälkeen 2018.

Melko turvallisin mielin näitä nyt holdataan. En aio enää lisää tankkailla, sillä jos pääsen kesällä optioni lunastamaan, tulee rahallinen panostukseni tähän yhtiöön olemaan jo melko huomattava suhteessa omaan sijoitusvarallisuuteen.

maanantai 12. joulukuuta 2016

Osinkokone Norjasta

oSinkoni tähtäin on siirtymässä kohti Norjaa, yhtiöön nimeltä Ocean Yield ASA.
https://www.oceanyield.no/











Yhtiö haluaakin profiloitua nimenomaan erinomaisena osingonmaksajana:
 "Ocean Yield has an ambition to pay attractive dividends to its shareholders. ".
Sitä se on ollutkin koko lyhyehkön 2012 alkaneen historiansa ajan.
Ensimmäinen osinko Q3 2013 on ollut 0,12 USD, kun taas viimeisin Q3 2016 osinko on 0,1775 USD. Ja kyllä, kyseessä on siis kvartaaleittain osinkoa maksava yritys joka on positiivista kassavirtaa arvostavalle sijoittajalle kiva juttu.

Mikä parasta Ocean Yieldin suhteen, osinko on ollut joka neljänneksellä nouseva historiansa ajan. Menneisyys ei ole kuitenkaan tae tulevasta, tavataan sanoa. Uskon kuitenkin kasvuun tulevaisuudessakin sillä bisnes on mielestäni tukevalla pohjalla.

Bisneksen ydin on erilaisten alusten vuokraaminen pitkillä sopimuksilla öljy- ja muun teollisuuden käyttöön. Keskimääräinen vuokrasopimus on tällähetkellä reilut 11 vuotta. Tämä luo hyvin ennustettavuutta ja luottoa osingonmaksuun. P/E huitelee eri lähteiden mukaan tällä hetkellä vähän päälle 10, joten selkeissä ylihinnoissa yhtiön ei pitäisi olla tämänkään tunnusluvun mukaan

Avainlukuja yhtiön kotisivuilta niitä minua paremmin ymmärtäville:
Key financial infoQ3 2016
EBITDA Charter backlog, USD billion3.2
Average remaining charter tenor (weighted by EBITDA)11.2 years
Net debt last quarter, USD million (Interest bearing debt less cash)1256.6
Book equity, USD million826.5
EBITDA adj. for finance leases, annualized (based on last quarter), USD million302.4
Adjusted net profit annualized (based on last quarter), USD million133.6
Return on equity (Adjusted net profit annualized / book equity end of quarter)16.2%

Runsas nettovelkaantuneisuus voisi olla yksi negatiivinen pointti tässä sijoituksessa yhtäkkisesti ajatellen?
Suoria sijoituksia Norjaan minulla ei vielä Prosafea lukuunottamatta ole, joten valuuttahajautusta omistuksille tulisi kaupanpäällisiksi.
Palaillaan asiaan jos/kun oSinkoliipaisin on painunut pohjaan

lauantai 10. joulukuuta 2016

Dollarisijoitukset

Olen hyötynyt mukavasti viimeaikoina vahvasta dollarista. Yhdysvaltoihin sijoittava indeksirahastoni on mukavassa nousussa, samoin kuin suorat dollarimääräiset osakesijoitukset, sekä erityinen dollari rahasto. Mukavaa että jotkut tappiollisetkin sijoitukseni ovat nousseet voitollisiksi tässä valuuttamyllerryksessä. Toki kolikolla on kääntöpuolensa, sillä kalliilta tuntuu nyt USA:n puolelta ostaa.
Jos FED nuijii ensiviikolla koronnostot läpi, on oletettavaa että dollari jatkaa vahvistumistaan.
Joten tässä on vähän mietintämyssyn alla mitä teen tuon dollarirahastoni kanssa. Eipä se nykyiseen osinkostrategiaan sovi, jos laitan lihoiksi niin ihan joulukuun lopussa josko vielä vähän arvonnousua tulisi.
Mitään turhia myyntejä en ensivuoden alkuun halua, huomioon ottaen alle 1000€ myyntien verovapaudenkin.

keskiviikko 7. joulukuuta 2016

Veromyyntien ajoitus?

Koska minulla on tältä vuodelta myyntivoittoja, voi olla ihan hyvä veto verotaakkaa vähentääkseen myydä tappiollisia osuuksia salkustaan pois. Nythän vietetään viimeisiä aikoja myös salkunsiivoukselle tältä vuodelta. Minulla on muutamia rahastoja ja osakkeita (tappiollisia) salkussani joista haluan eroon, eivät sovi nykyisiin suunnitelmiini millään lailla. Esim. Telian tapauksessa taas haluaisin suorittaa veivauksen, myydä ja ostaa takaisin hieman myöhemmin.

Olinkin jo menossa painelemaan myyntinappeja, mutta mieleeni juolahti ajatus onko sittenkään paras ajankohta toimenpiteille. Huomenna EKP:n kokous, jatkuuko elvytys? Ensiviikolla FED:n kokous, nousevatko korot?
Pitäisikö malttaa katsoa nämä tapahtumat läpi ja todeta miten markkinat reagoi? Vai liian tarkkaa hifistelyä, ei tässä vielä suuria summia pyöritetä.
Salkunsiivous rönsyistä on toki hyvä asia, mutta muuten nämä veromyynnit tuntuvat vähän kaksiteräiseltä miekalta : verotaakkani toki vähenee mitä tappiollisemmin myyn, mutta sitä vähemmän saan euroja myynnistä tililleni. Aika +-0 eikö?

(edit. Oravankin kanssa meinasin pahasti hätäillä, osinko irtoaa taas 21.12. Onhan se siihen asti ainakin odoteltava ).

sunnuntai 4. joulukuuta 2016

Uusi bloggaaja, säästäminen & sijoittaminen

Hei! Täällä ilmoittautuu uusi bloggaaja, kiinnostuksen kohteina säästäminen ja sijoittaminen. Haaveena lopulta kenties se monen tavoittelema taloudellinen riippumattomuus.

Bloggaajana olen täysin kokematon, tämä on nyt ensikosketukseni, mielenkiintoista nähdä miten blogi lähtee eteenpäin. Säästäminen ja sijoittaminen tuntuu olevan jo hieman muotia ja näitä blogeja putkahtelee nykyään kuin sieniä sateella. Toivottavasti minäkin mahdun mukaan, koen että meillä jokaisella on jotain uniikkia jaettavaa.

Tässä ensimmäisessä tekstissä pohjustan hieman omaa taivalta. Ensikosketus sijoittamiseen minulla alkoi 2000-luvun alussa erääseen kivijalkapankin kotimaiseen sijoitusrahastoon. Sijoitettu summa oli kuitenkin rahallisesti hyvin pieni. Tämä olikin todellinen osta ja unohda sijoitus, sillä myin kyseisen osuuden vasta tämän vuoden keväällä!

Osuuspankissa aloitin jo vähän vakavamman rahastosäästämisen noin neljä tai viisi vuotta sitten. Suorastaan harrastukseksi touhu muuttui tänä vuonna keväällä. Osuuspankilla oli keväällä kampanja, jossa Helsingin pörssin osakkeiden kaupankäynti oli ilmaista. Tämä antoi minulle alkusysäyksen perustaa oma arvo-osuustili ja aloittaa myös osakesäästäminen. Sanomattakin on selvää että tämän myötä minulle tuli tarpeelliseksi miettiä erilaisia strategioita sijoittamiseeni, mutta näistä lisää seuraavissa teksteissä.
Sittemmin avasin myös tilin Nordnettiin*, jonne olen ostanut pääasiassa ulkomaalaisia arvopapereita. Osuuspankin tilille ostan kotimaiset osakkeet ainakin toistaiseksi.

Näin alkoi tämä blogi... Joulukuu, vilkas aika edessä salkulleni veromyynteineen ja muutenkin pieniin viilauksiin. Ja makrotaloudessa kokoajan vaan tapahtuu mm. Italian äänestys, onko FEDin koronnosto lähes varma?